Мухаммад Али Ларик возглавляет Natro Compliance — подразделение Natro Consulting по противодействию отмыванию денег и регуляторному комплаенсу. Он входит в число наиболее квалифицированных специалистов по комплаенсу, работающих в ОАЭ: признан экспертом по комплаенсу DFSA, FSRA и SCA и является одобренным MLRO Центрального банка ОАЭ. Немногие специалисты имеют признание всех трёх ключевых финансовых регуляторов страны вместе с одобрением MLRO центральным банком.
За более чем 17 лет работы в ОАЭ и Пакистане он прошёл все уровни профессии: регуляторный комплаенс, AML, противодействие финансированию терроризма, корпоративное управление и операционная деятельность. В должности группового комплаенс-офицера и MLRO он выстраивал системы комплаенса масштаба всей группы, вёл взаимодействие с регуляторами и внедрял системы мониторинга на основе ИИ, занимая руководящие позиции в A&A Associate LLC, AJMS Global Consulting, Creative Zone Group и Al Brooge Securities. Он регулярно работает со свободными зонами, органами материковой части ОАЭ и международными финансовыми регуляторами.
Его международная квалификация соответствует этому регуляторному статусу. Он — сертифицированный специалист по противодействию отмыванию денег (CAMS), имеет сертификацию CAMI, квалификацию International Compliance Association (ICA, Великобритания) и сертификат CISI (Великобритания), а также сертификаты GRC-USA в области управления, рисков и комплаенса (GRCP, GRCA). Он является действительным членом (Fellow) Института публичных бухгалтеров (Австралия) и Института финансовых бухгалтеров (Великобритания), имеет степень MBA в области банковского дела и финансов, сертификат по НДС-комплаенсу ATT (Великобритания) и специализацию по финтеху Пенсильванского университета.
Его ключевая экспертиза охватывает KYC и усиленную проверку клиентов, мониторинг операций, санкционный скрининг, регуляторную отчётность (ESR, UBO, FATCA, CRS), внутренний аудит и корпоративное управление. Опираясь на опыт банковских операций, полученный в начале карьеры в BankIslami, он сочетает аналитическую строгость с регуляторным предвидением и практическим владением технологиями комплаенса.
Для клиентов Natro Compliance это означает системы, созданные специалистом, который сам отвечал перед регуляторами: политики и процедуры, выдерживающие проверку, персонал, умеющий распознавать и эскалировать риски, и готовность к аудиту, встроенная в ежедневную работу, а не собранная за неделю до визита инспектора.