Финтех и виртуальные активы

Точное сопровождение экономики цифровых активов и финтеха в ОАЭ

ОАЭ зарекомендовали себя как одна из наиболее продуманных и хорошо структурированных юрисдикций для виртуальных активов в мире. Мы помогаем участникам всей цепочки — биржам, кастодианам, брокерам, эмитентам токенов, маркет‑мейкерам, платёжным компаниям и финтех‑платформам — справляться со сложностью лицензирования, комплаенса и операционной деятельности на этом рынке.

Выбор юрисдикции

ОАЭ предлагают несколько регуляторных путей: VARA в Дубае, FSRA в ADGM (комплексное регулирование виртуальных активов), DFSA в DIFC, SCA на федеральном уровне и Центральный банк ОАЭ для платежей и денежных услуг. Выбор правильной формы — стратегическое решение, которое определяется видом деятельности, клиентской базой и целевым охватом.

Лицензирование и получение разрешений

Мы ведём весь процесс лицензирования под ключ: предварительное взаимодействие с регулятором, разработку бизнес‑плана, пакеты по корпоративному управлению и ключевым лицам, моделирование требований к финансовым ресурсам, документацию по технологиям и безопасности и подготовку программы AML.

Токены и размещения

Классификация токенов, структурирование первичной эмиссии, организация вторичного рынка и постоянное раскрытие информации инвесторам. По стейблкоинам мы консультируем по составу резервов, режимам подтверждения и механике погашения.

Платежи и электронные деньги

Агрегация платежей, эмиссия электронных денег, эквайринг и трансграничные денежные переводы — включая взаимодействие с Центральным банком ОАЭ и соответствующие требования карточных платёжных систем.

Операционная деятельность и комплаенс

Программы AML/CFT, проверка на санкции, «правило перевода» (Travel Rule) в реализации ОАЭ и постоянная отчётность перед регуляторами. Когда регуляторы начинают проверки, мы координируем ответные действия.